託管賬戶服務 (Escrow Account Services) 使得交易雙方可共同指定信譽良好的金融機構,作為獨立可靠的第三方開立賬戶,代為保管及釋放交易資金。
只有在買賣雙方確認產品符合要求之後,託管代理才會釋放資金,買方便可以更放心地把資金匯入到此賬戶中。
因此,託管協議可以解決買賣雙方的諸多信任問題,尤其在彼此瞭解程度有限的情況下。
以下為您簡明講述:
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託管賬戶的參與方有哪些?
託管賬戶服務協議涉及三方:
- 買方(採購公司或個人)
- 賣方(供應商、工廠或貿易公司)
- 託管代理(託管服務提供方)
託管賬戶服務需要哪些法律協議?
在使用託管服務前,委託各方須簽署以下協議文件。
銷售協議
各方需要簽署銷售協議,買方同意在特定時間內進行購買,賣方同意在特定時間或以前提供貨物或服務。
協議應規定交易的詳細信息,例如:
- 買賣雙方身份
- 相關服務或產品的規格
- 交貨條款:國貿條規(IncoTerms)、地點和時間表
- 付款條件、預付款金額、報價貨幣
- 缺陷產品的責任承擔
相互保密協議
各方需要簽署相互保密協議(Non-Disclosure Agreement, NDA)。當事方應約定不披露協議涵蓋的信息。當事各方通過NDA締結保密關係,以防止洩露任何類型的機密信息、專有信息或商業秘密。
- 相互保密協議的基本內容應包括:
- 協議各方身份
- 機密信息的定義及範圍
- 協議時長
- 保密保護範圍的例外情況
託管協議
買方、賣方和託管代理需要簽訂三方協議。本協議應包含託管賬戶釋放資金必須滿足的條件和責任。
這份文件同時載有所有相關對應方的賬戶明細和銀行信息。
託管協議的組成部分:
- 相關對應方的身份
- 承諾細節
- 託管存款金額
- 釋放託管資金的條件
- 託管代理的義務和責任
- 費用和開支
- 法律管轄區
託管賬戶的實際用途:
- 房地產
- 股票市場
- 兼並與收購
- 商業活動
- 二手市場
託管賬戶是如何運作的?
以工廠交貨(EXW InCoTerms)為例:
在達成商業條款(銷售協議)後,參與商業交易的各方協商約定使用由Velotrade提供的託管賬戶。
在開立賬戶前,託管代理將執行盡職調查程序(即Know Your Client – KYC)。
盡職調查是確保交易方符合某些特定規範的標準做法,規避主要風險,比如:
- 反洗錢合規要求
- 禁運和國際制裁
- 金融欺詐、恐怖主義融資和其他金融犯罪。
隨後,所有各方必須簽署保密協議(NDA)。
完成KYC程序和簽署保密協議後,買方、賣方和託管代理三方將簽署託管協議。
確認相關文件後,買方便將資金轉入託管賬戶。
在資金轉入託管賬戶後,託管代理會立即通知供應商已安全收到資金,可以根據銷售協議中的條款開始生產或提供服務。
資金以信託方式存入知名金融機構(大型商業銀行)的獨立客戶賬戶中。
在生產完成後,買方可以查驗產品的質量以及是否與採購訂單一致(質量保證)。如果產品符合採購協議的要求,買方將指示託管代理釋放資金。
託管代理在獲得授權後,便會將資金轉入賣方的銀行賬戶中。
產品由貨運代理收貨,買方獲得產品的所有權,然後貨物送往裝貨港清關。
您正在尋找託管賬戶服務嗎?
如果您正在尋找託管賬戶服務,那麼Velotrade是非常適合的選擇。
我們的KYC流程快速、簡便且完全數碼化。
無需填寫繁瑣的實體表格,不必將各種證明文件寄送到辦公室——我們使用電子簽名驗證。
對於銀行等傳統機構而言,啓動程序通常需要幾個月的時間才能完成。
相對而言,Velotrade平台憑借數碼化技術的便利,可以更快地執行這些流程,同時受香港證監會規管,安全可靠。
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