Tài Trợ Trước Giao Hàng là gì?

Tài Trợ Trước Giao Hàng hoạt động như thế nào?

Trong khi một khoản vay thường chỉ có sự tham gia của 2 bên: Bên vay và Bên cho vay, thì thỏa thuận Tài Trợ Trước Giao Hàng bao gồm 3 bên:

1. Bên vay đang tìm kiếm nguồn vốn để thanh toán cho nhà cung cấp
2. Bên cho vay là công ty cung cấp tài chính cho đơn đặt hàng
3. Nhà cung cấp đang cung cấp nguyên liệu thô hoặc hàng hóa sản xuất

Quá trình

Tài Trợ Trước Giao Hàng là một hình thức tài trợ nhập khẩu cho phép các công ty mở rộng năng lực xuất khẩu.

1. Bên vay nhận được một đơn đặt hàng lớn từ một Bên mua có uy tín. Một đơn đặt hàng lớn đòi hỏi công ty phải mua một số linh kiện từ nhà sản xuất.
2. Bên vay liên hệ với nhà cung cấp của mình hỏi về chi phí mua linh kiện. Nhà cung cấp cung cấp báo giá chi phí.
3. Dựa trên báo giá, công ty xác định nhu cầu tài trợ. Nhiều nhà cung cấp yêu cầu đặt cọc trước khi giao hàng để tiến hành sản xuất—ví dụ: 30% theo đơn đặt hàng và 70% còn lại khi giao hàng.
4. Công ty liên hệ với nhà tài trợ, thường là tổ chức tài chính, sử dụng đơn đặt hàng của mình.
5. Bên cho vay xem xét quy trình đăng ký và thiết lập giới hạn tín dụng.
6. Sau khi kiểm tra tín dụng và thẩm định, nhà tài trợ sẽ phê duyệt tỷ lệ phần trăm chi phí từ nhà sản xuất dựa trên:
   1. Hồ sơ công ty của Bên vay
   2. Danh tiếng và uy tín tín dụng của Bên mua và nhà cung cấp
7. Bên cho vay sau đó sẽ thanh toán trực tiếp cho nhà cung cấp vật tư. Nhà cung cấp sản xuất và vận chuyển vật tư cho Bên vay.
8. Sau khi Bên vay nhận được vật tư, hàng hóa sẽ được sản xuất và chuyển đến Bên mua (khách hàng) và đơn đặt hàng được thực hiện.

Ưu điểm và nhược điểm của Tài Trợ Trước Giao Hàng

Mặc dù tương tự như các khoản vay ngắn hạn, Tài Trợ Trước Giao Hàng có những lợi ích và hạn chế riêng biệt.

Ưu điểm

Tài Trợ Trước Giao Hàng đáp ứng các đơn đặt hàng lớn giúp các nhà phân phối và nhà bán buôn đáp ứng nhu cầu cao của khách hàng với chi phí trả trước thấp.

Nguồn vốn có thể được sử dụng để bán các sản phẩm có tỷ suất lợi nhuận cao và giảm nguy cơ hàng tồn kho.

Các công ty được tổ chức tốt có thể giải phóng vốn lưu động để mở rộng kinh doanh, bao gồm:

• mua lại vốn hoặc doanh nghiệp mới
• mở rộng dòng sản phẩm
• thâm nhập thị trường mục tiêu hoặc khu vực địa lý mới

Trong khi đó, các doanh nghiệp gặp khó khăn về vốn có thể sử dụng nó để hỗ trợ nhu cầu và hoạt động hiện tại.

Do đó, các giải pháp tài trợ thương mại mang lại lợi ích cho các doanh nghiệp thuộc mọi quy mô.

Lợi nhuận đạt được nhiều hơn so với chi phí tài trợ vốn để thực hiện đơn hàng. Các doanh nghiệp có thể duy trì mối quan hệ với khách hàng và nhà cung cấp bằng cách chấp nhận các đơn đặt hàng mà họ có thể đã phải từ chối nếu không được tài trợ.

Nguồn vốn Tài Trợ Trước Giao Hàng cho phép họ có cơ cấu nợ bền vững trong đó các bên thứ ba chi trả các chi phí như chi phí sản xuất và Bên vay không còn là người trung gian nữa.

Hãy xem xét 2 ví dụ Tài Trợ Trước Giao Hàng để nhận ra lợi ích của phương thức này.

Nhược điểm

Mặc dù Tài Trợ Trước Giao Hàng là một phương pháp quản lý chuỗi cung ứng hiệu quả nhưng giải pháp này chỉ lý tưởng cho các loại hình kinh doanh cụ thể.

Điều này bao gồm các công ty trong ngành sản xuất, bán lẻ và xuất nhập khẩu. Những công ty này có những Bên mua lớn phụ thuộc nhiều vào các nhà cung cấp để gia công hàng hóa.

Do đó, giải pháp này không phù hợp với các doanh nghiệp hoạt động dựa trên dịch vụ.

Các nhà sản xuất giao dịch với Bên mua nhỏ cũng không phù hợp do sự đánh đổi chi phí-lợi nhuận thấp. Giải pháp này hoạt động tốt nhất với các giao dịch có tỷ suất lợi nhuận cao do chi phí của nó.

Bất chấp những hạn chế, Tài Trợ Trước Giao Hàng rất quan trọng trong việc đảm bảo quy trình chuỗi cung ứng cuối cùng của doanh nghiệp và tạo ra mô hình chuỗi cung ứng hiệu quả.

Một nhà nhập khẩu cũng có thể là một nhà xuất khẩu. Tìm hiểu thêm về chu kỳ giao dịch xuất nhập khẩu.