Tài khoản uỷ thác giữ (Ký Quỹ) là gì?

Tài khoản ký quỹ hoạt động như thế nào?

Một ví dụ sử dụng điều khoản EXW (Giao tại xưởng) thuộc bộ quy tắc Incoterms:

Đầu tiên, các bên liên quan trong giao dịch thương mại cần đồng ý sử dụng tài khỏa uỷ thác quản lý tài khoảnđược cung cấp bởi một công ty nền tảng kỹ thuật số như Velotrade.

Một quy trình thẩm định/đánh giá toàn diện (thu thập thông tin khách hàng – KYC) sẽ được thực hiện với bên bán và bên mua bởi nhà cung cấp dịch vụ ủy thác quản lý tài khoản. Đây là một nghiệp vụ tiêu chuẩn để đảm bảo rằng các bên liên quan đáp ứng được những tiêu chuẩn cụ thể, ví dụ như:

• chống rửa tiền
• không nằm trong danh sách cấm vận
• gian lận tài chính, tài trợ khủng bố và các tội phạm tài chính khác

Đối với những tổ chức tài chính truyền thống như các ngân hàng, quy trình này thường mất hàng tháng để hoàn thành. Trái lại, các nền tảng như Velotrade với sự hỗ trợ của công nghệ kết hợp với việc loại bỏ thủ tục giấy tờ rườm rà, có thể thực hiện quy trình này nhanh chóng hơn rất nhiều.

Sau đó, tất cả các bên liên quan trong dịch vụ uỷ thác quản lý tài khoản được yêu cầu ký một thỏa thuận bảo mật thông tin (NDA). Nghiệp vụ này được áp dụng để ngăn chặn việc tiết lộ những thông tin riêng tư và bí mật của các đối tác.

Một khi quy trình thẩm định/đánh giá toàn diện (thu thập thông tin khách hàng – KYC) được hoàn tất và thỏa thuận bảo mật thông tin (NDA) đã được ký và chấp thuận, bên mua và bên bán sẽ bắt đầu đi vào thỏa thuận mua bán, đưa ra tất cả các điều khoản và điều kiện của giao dịch thương mại. Khoản tiền thanh toán sau đó sẽ được chuyển vào uỷ thác quản lý tài khoản được cung cấp bởi đại lý ủy thác pháp định. Đại lý ủy thác pháp định là một tổ chức tài chính danh tiếng với khả năng nắm giữ và quản lý các khoản tiền của khách hàng.

Khoản tiền sẽ được giữ trong một tài khoản khách hàng tách biệt tại một tổ chức tài chính truyền thống lớn nổi tiếng (một ngân hàng thương mại lớn).

Ngay sau khi khoản tiền đã được chuyển vào ủy thác quản lý tài khoản, đại lý ủy thác pháp định sẽ thông báo cho nhà cung cấp rằng số tiền cần thanh toán đã được chuyển đầy đủ và quy trình sản xuất hàng hóa sẽ được bắt đầu dựa theo những điều khoản nằm trong thỏa thuận mua bán.

Sau khi hàng hóa đã được sản xuất, bên mua có thể kiểm tra chất lượng và mức độ đáp ứng các yêu cầu trong đơn đặt hàng (Quy trình đảm bảo chất lượng). Nếu hàng hóa đã đáp ứng được thỏa thuận mua bán, bên mua sẽ thông báo cho đại lý ủy thác pháp định giải ngân khoản tiền giữ trong tài khoản.

Một khi bên mua, hoặc công ty đảm nhận quy trình đảm bảo chất lượng được chỉ định gửi thông báo tới đại lý ủy thác pháp định, khoản tiền trong uỷ thác quản lý tài khoản sẽ được chuyển tới tài khoản ngân hàng của bên bán. Hàng hóa sẽ được tiếp nhận bởi đơn vị vận chuyển và bên mua sẽ nắm quyền sở hữu hàng hóa khi chúng được gửi đến cảng bốc hàng để làm thủ tục hải quan.