Tài Trợ Xuất Nhập Khẩu

Tài Trợ Xuất Khẩu là gì?

Tài trợ xuất khẩu là một giải pháp về dòng tiền cho các nhà xuất khẩu bán hàng ra nước ngoài.

Trong quá trình kinh doanh với khách hàng quốc tế, vì bên mua sẽ trả tiền hàng theo điều khoản thanh toán đã thỏa thuận, thường là từ 30 đến 120 ngày. Điều này gây ra vấn đề về dòng tiền cho bên bán.

Tài trợ xuất khẩu hỗ trợ nguồn vốn cho doanh nghiệp trước khi khách hàng thanh toán cho hàng hóa đã mua.

Tài Trợ Nhập Khẩu là gì?

Tài trợ nhập khẩu tham gia vào phần khác trong chuỗi cung ứng hàng hóa, cung cấp nguồn vốn cho bên mua để mua hàng hóa từ nước ngoài.

Nhà nhập khẩu hàng hóa vẫn phải chi trả các khoản chi phí trong thời gian chờ hàng hóa được giao đến.

Tài trợ nhập khẩu giúp bù đắp các khoản chi phí phát sinh trong khoảng thời gian giữa việc mua hàng và việc nhận hàng.

Có hai hình thức thực hiện tài trợ nhập khẩu:

1. Tài Trợ Vốn Theo Đơn Đặt Hàng

Các doanh nghiệp sử dụng dịch vụ này để được tài trợ cho việc mua hàng theo yêu cầu trong đơn đặt hàng. 

Trong trường hợp này, nhà nhập khẩu chỉ có thể sử dụng số tiền tài trợ để thanh toán các chi phí sản xuất theo như đơn đặt hàng đã ký.

2. Cho Vay

Khi nhà nhập khẩu cần vốn để mua nguyên liệu cho hàng hóa mà không có đơn đặt hàng kèm theo, thì họ có thể sử dụng hình thức vay nhập khẩu.

Trong trường hợp này, chính hàng hóa được nhập khẩu sẽ được sử dụng làm tài sản đảm bảo cho khoản vay.

Nhà nhập khẩu có thể cần những nguyên liệu này để tăng lượng hàng tồn kho an toàn, đáp ứng nhu cầu vào các mùa cao điểm, hoặc rút ngắn chu kỳ thương mại.

Tài Trợ Xuất Nhập Khẩu Diễn Ra Như Thế Nào?

Thường thì bên mua sẽ yêu cầu thời hạn thanh toán từ 30-120 ngày. Điều này tạo ra khoảng trống giữa việc bán hàng và nhận về doanh thu, có nghĩa là ngay cả khi nhà xuất khẩu đã gửi hàng, họ chỉ nhận được thanh toán khi hóa đơn đến hạn.

Để khắc phục vấn đề về dòng tiền này, nhà xuất khẩu có thể áp dụng tài trợ xuất khẩu.

Tài trợ xuất khẩu được thực hiện sau khi xuất hóa đơn, tương tự như tài trợ sau khi hàng hóa đã được gửi đi trong chuỗi cung ứng.

Cần lưu ý rằng những bên tham gia trong chuỗi cung ứng này có thể đồng thời là nhà nhập khẩu và nhà xuất khẩu.

Trước khi cung cấp tài trợ, ngân hàng hoặc tổ chức tài chính sẽ xem xét khả năng thanh toán của bên mua, quan hệ giữa nhà nhập khẩu và nhà xuất khẩu, cũng như lịch sử tài chính của họ.

Sau khi nhà nhập khẩu vượt qua đánh giá tín dụng, tổ chức tài chính sẽ giải ngân một phần tiền cho nhà cung cấp, để thanh toán chi phí cho hàng hóa đã được đặt mua bởi nhà nhập khẩu.

Nhà nhập khẩu sau đó trở thành nhà xuất khẩu đối với bên mua của mình, cũng là bên đã yêu cầu một đơn đặt hàng với điều khoản trả chậm.

Bên bán sau đó tìm kiếm tài trợ xuất khẩu để giải quyết khoảng cách thanh toán và hoàn tất chu kỳ thương mại.

Tầm Quan Trọng của Tài Trợ Xuất Nhập Khẩu

Một lợi ích quan trọng đối với các doanh nghiệp xuất nhập khẩu là khả năng tái đầu tư số tiền này vào hoạt động kinh doanh của mình, đồng thời vẫn duy trì vòng quay dòng tiền thường xuyên.

Tài trợ xuất khẩu và nhập khẩu giúp giảm khoảng cách giao dịch do các điều khoản thanh toán và thời gian vận chuyển kéo dài. Các gói tài trợ này cũng giúp giảm thiểu rủi ro về vận chuyển và tài chính.

Đáng chú ý, mỗi doanh nghiệp nhập khẩu cũng có thể là một doanh nghiệp xuất khẩu và ngược lại. Tài trợ xuất nhập khẩu giúp mở rộng khả năng bán hàng và mua hàng cũng như khả năng cung cấp các điều kiện tín dụng.

Lợi Ích Cho Nhà Xuất Khẩu

Một lợi ích quan trọng nhất đối với nhà xuất khẩu là đảm bảo thanh toán. Khi đối tác đồng ý áp dụng dịch vụ tài trợ, nhà xuất khẩu sẽ chắc chắn nhận được tiền tạm ứng từ nhà tài trợ. Tuy nhiên, trong trường hợp bên mua không thanh toán đúng hạn, nhà xuất khẩu có thể phải chịu trách nhiệm trả lại khoản nợ khi đáo hạn.

Hơn nữa, các khoản phí đã được thống nhất trước, đảm bảo cả hai bên không bị ảnh hưởng bởi biến động lãi suất hoặc tỷ giá trong thời gian giải ngân.

Một số tổ chức tài chính còn sử dụng các Cơ quan Tín dụng Xuất khẩu để được cung cấp bảo hiểm và bảo đảm khoản vay đối với hàng hóa được bán ra nước ngoài, giới hạn một phần rủi ro. Tuy nhiên, trong những năm gần đây, việc sử dụng bảo hiểm tín dụng thương mại đã giảm đáng kể.

Hãy khám phá các tổ chức trung gian tài chính khác nhau mà bên vay có thể tiếp cận để hỗ trợ cho các giao dịch thương mại của mình.

Lợi Ích Cho Nhà Nhập Khẩu

Tương tự, nhờ vào tài trợ thương mại, nhà nhập khẩu có thể mở rộng khả năng tài chính để tiến hành nhiều đơn đặt hàng và trả tiền trước cho nhà cung cấp. Từ đó giúp rút ngắn chu kỳ thương mại.

Quan trọng hơn, việc này được thực hiện mà không cần bất kỳ vốn chủ sở hữu hay nhà đầu tư nào.

Tóm lại, các dịch vụ tài trợ thương mại này tạo cơ hội phát triển kinh doanh cho cả nhà xuất khẩu và nhà nhập khẩu. Đồng thời, mang đến sự tự tin và an tâm cho cả nhà sản xuất, bên mua và bên bán hàng, tạo nên một môi trường thương mại các bên cùng có lợi.

Ví Dụ Minh Họa về Dịch Vụ Tài Trợ Xuất Nhập Khẩu

Bây giờ, bạn đã có một cái nhìn tổng quan về quá trình tài trợ xuất – nhập khẩu cũng như tầm quan trọng của chúng. Để hiểu rõ hơn nữa, hãy xem xét ví dụ minh họa dưới đây.

Hãy tưởng tượng một công ty sản xuất laptop có trụ sở tại Singapore. Họ nhập khẩu nguyên liệu từ Trung Quốc và có khách hàng ở Mỹ và UAE.

Khách hàng Mỹ của họ đặt một đơn hàng lớn gồm 500 laptop và yêu cầu thanh toán sau 90-120 ngày.

Để thực hiện đơn hàng này, công ty phải trả trước cho nhà phân phối linh kiện Trung Quốc. Đồng thời, công ty cũng đang cần vốn để hoàn thành các đơn hàng khác.

Tuy nhiên, công ty không thể đợi tới 90-120 ngày để nhận được tiền thanh toán.

Công ty cần tìm kiếm một đơn vị tài trợ để mở rộng khả năng xuất nhập khẩu của mình. Với tài trợ nhập khẩu, nhà sản xuất có thể trả trước cho nhà cung cấp và mua các dây cáp cần thiết để sản xuất và hoàn thành đơn hàng.

Tuy nhiên, trước khi làm điều này, nhà sản xuất cần lưu ý đến các chi phí tài trợ đơn đặt hàng.

Sau đó, nhà sản xuất lập hóa đơn cho khách hàng và nhận được 70-80% số tiền thanh toán (trừ phí) thông qua tài trợ xuất khẩu. Số tiền ứng trước này có thể được sử dụng để mua nguyên liệu cho lô hàng tiếp theo.

Phí tài trợ xuất khẩu tương đương với chi phí tài trợ chuỗi cung ứng sau khi hàng đã được vận chuyển, bởi vì đây cũng là một giải pháp dựa trên hóa đơn.

Ví dụ này cho thấy cách tài trợ xuất khẩu và nhập khẩu giúp nhà sản xuất hoàn thành và tối ưu hóa chu kỳ thương mại.