贸易融资是什么?

公司为什么需要贸易融资？

按照支付条款进行交易是国内和国际贸易的标准做法。根据支付条款，买方（借方）可以延迟支付发票款项。这样，买方在结清供应商的发票之前就可以出售产品，获得营收。 举例来说，运输的货物到达买方的仓库可能需要数周的时间。所以，这正是买方要求延迟付款的合理理由。您可以想想这种场景，您订购了几箱中国的鞋子，要运到欧洲。这批鞋子大约需要45天才能到达。 如果您和供应商约定60天付款，这难道不是有利于您的现金流吗？答案无疑是”有利”。 同样，如果买卖双方具有良好的商业关系，买方也可以要求期限更长的分期付款。 一般而言，对于大型供应商来说，延迟付款不成问题。这些大型供应商都有多个流动性来源和源源不断的现金流。 相对来说，规模较小的供应商有时则难以承担这样的付款条件。他们的现金周转期很短。资金进进出出都很快。所以，如果能够获得融资支持，将有助于供应商得到相对稳定现金流。

贸易融资机制和参与方

从经济的角度来讲，哪里有商品或服务的供求关系，哪里就有市场。正如Investopedia所说：”市场是买卖双方聚在一起，促进商品和服务交换的地方。”供求关系决定了价格。 同样的道理也适用于贸易融资。买方和卖方聚在市场上，旨在实现自己的需求：一方寻求资金，为业务运营融资；另一方有多余的流动性，希望通过投资获取收益。

金融机构

金融机构是专门从事金融产品交易的公司。这些产品包括投资、贷款、存款等等。在贸易融资中，金融机构将资金预支给需要融资的公司，并且金融机构必须持有所需的许可证才能从事这些业务 虽然不同的司法辖区的具体规定不一样，但是其他要求是通用的。例如，金融机构需要借贷和反洗钱许可证才能进行资金相关的交易。 另外，如果在香港从事证券相关的业务，那么还需要证监会第一类许可证。证券及期货事务监察委员会负责签发第一类许可证。了解更多成为证监会合规实体的含义。 同样的，银行的贸易融资活动由香港金融管理局贸易融资部监管。香港金融管理局的主要职责是维持香港资金和银行系统的稳定。 Velotrade持有在亚洲市场提供贸易融资业务的所有必需许可证。Velotrade是一家总部位于香港的数字贸易融资平台。 一般来说，贸易融资运营部门负责对所有相关方进行尽职调查。贸易融资助理和贸易融资主管则负责建立业务关系。在引导新客户和允许客户使用平台前，必须先完成建立业务关系的流程。只有这样，提供资金的公司才能确保各方符合法律要求。

在贸易融资中，金融机构可以通过两种方式提供资金：

1. 一种是直接提供自己的资金， 也就是在资产负债表中记入债权债务。一般来说， 商业银行和其他传统金融机构都是这样做的。例如，汇丰银行全球贸易和应收账款部门或渣打香港贸易融资部门。
2. 另一种方式是融资公司提供投资方的资金， 也就是担任中介。这类融资公司会寻找具有不同风险偏好的投资者群体，以确保始终可以满足融资需求。金融科技贸易融资公司正在探索这一领域的机会。